С
25 июля 2024 года начинают действовать важные поправки и изменения, касающиеся работы
банков с клиентами-гражданами.
Центробанк
включил дополнительные пункты в перечень критериев мошеннических операций.
Банки должны следовать новому предписанию, чтобы снизить вероятность выполнения
переводов аферистам:
- Банкам следует приостанавливать переводы на счета, по которым ранее выполнялись мошеннические операции (по оценке антифрод-систем), даже если клиенты не сообщали об обмане.
- Если в банк были переданы сведения о заведении уголовного дела в отношении получателя денег, то перевод должен быть приостановлен.
- Банкам необходимо обращать внимание на информацию о мошеннических операциях от сторонних компаний. Например, принимать к сведению данные от мобильного оператора о нетипичной для пользователя активности перед совершением перевода.
- Банкам и другим финансовым организациям следует продолжать учитывать признаки подозрительных операций, которые были определены ранее.
- Если перевод выполняется на мошеннический счет, данные о котором уже находятся в базе ЦБ, то такой перевод должен быть приостановлен.
- Если выявляется нетипичная для клиента операция (по критериям размера суммы, времени или месту совершения, регулярности), то она должна быть приостановлена.
- Если операцию пытаются выполнить через устройство, которое раньше применялось аферистами, и сведения об этом устройстве есть в базе данных, перевод должен быть приостановлен.
Переводы
будут приостанавливаться на два дня в случаях, когда до их выполнения клиент
получил слишком много смс-сообщений или вел долгие разговоры по телефону.
Банки
также обязали возмещать клиентам деньги в случае их перевода на мошеннический
счет, который находится в специальной базе Банка России. Возврат средств будет выполняться в течение 30 дней. Проверки признаков операций
выполняются без согласия клиента.
Скопировать ссылку