У пожилых людей, как и у россиян других возрастов, периодически возникает необходимость переводить деньги. Обычно средства отправляются довольно быстро, однако в некоторых случаях банки замораживают переводы, поскольку считают их подозрительными. Давайте разберёмся, в каких ситуациях переводы могут быть расценены в качестве подозрительных.
Центробанк обязал банки контролировать переводы клиентов: это необходимо для противодействия мошенничеству, нелегальным денежным оборотам и выводу средств из страны.
Переводы отслеживаются специальной программой: она анализирует их по нескольким критериям, и, если обнаруживает подозрительные признаки, приостанавливает. Сумма, которую отправляет пользователь, также может показаться банковской системе подозрительной.
Пристальное внимание программа обращает на переводы, превышающие порог в 100 000 рублей в сутки (независимо от того, выполняются они одним платежом или несколькими). Если вы скопили на своём счету такую сумму (либо больше) и решили отправить кому-то, например, ребёнку в качестве помощи для покупки чего-то дорогостоящего, внуку на оплату обучения и т.п., то имейте в виду, что платёж может быть заморожен. Чтобы избежать этого, рекомендуем заблаговременно (за 2-3 рабочих дня) заказать сумму наличными в удобном для вас отделении банка либо явиться в офис банка с паспортом – в таком случае перевод будет выполнен в день обращения.
Программа отслеживания подозрительных переводов следит за суммами не только ежедневных платежей, но и ежемесячных: банк может заморозить платёж или счёт, если в течение месяца клиент перевёл более 1 млн рублей.
Кроме общих рекомендаций Центробанка, банки вправе устанавливать собственные признаки подозрительных операций, поэтому могут посчитать сомнительными переводы суммами меньше 100 000 рублей в сутки.
Сумма перевода является важным, но не единственным критерием подозрительной операции. Ещё одним значимый признак – частота переводов: банк может заморозить платежи, если в сутки вы совершили более 30 переводов или направили деньги десяти и более получателям.
Банки также обращают повышенное внимание на слишком быструю отправку только что полученных средств: если между зачислением и переводом прошло менее одной минуты, то операция будет заблокирована.
Проект "Законы финансового долголетия" проводится при поддержке Гранта Мэра Москвы https://xn--80aah1beqdo5fva.xn--80adfe5b7a9ayd.xn--80adxhks/pobediteli-konkursa-grantov-mera-moskvy-2023 в номинации "Безопасная Москва" и направлен на правовую и информационную помощь лицам старшего поколения (от 55 лет) в сфере финансовой грамотности, на защиту от посягательств мошенников, на решение вопросов по защите прав потребителей финансовых услуг.
Ждем Ваших обращений для бесплатных юридических консультаций в наших социальных сетях.
#Законы_финансового_долголетия #ГрантыМэраМосквы #КОСиМП #стопмошенничество #пенсионерыМосквы #ФинансоваяГрамотность #БорьбаСМошенниками #ПенсионныйВозраст #БезопасныеФинансы
Скопировать ссылку