правовая информация

Финансовые пирамиды как способ мошенничества: признаки мошенников

2014-11-11 12:00:00

Если вы столкнулись с мошенничеством: финансовые пирамиды или украли деньги с карты, навязывают косметику в кредит в салоне красоты, всё о серых схемах кредитования, навязанных страховках, скрытых комиссиях, мошенничество с кредитами

Наш проект направлен в первую очередь на обретение рядовыми гражданами знаний и компетенций, связанных с финансовой грамотностью. Наша основная специализация – это помощь заемщикам и должникам. Вместе с тем, исходя из обращений в нашу организацию, проблема мошенничества в финансовой сфере достаточно  достаточно актуальна.

Обман, серые схемы, финансовые пирамиды - десятки и даже сотни способов отъема у жителей России денежных средств процветают по всей территории страны.

Все эта система неразрывно связано и с финансовой грамотностью, мошенники пользуются недостаточной грамотностью людей, доверчивостью и трудным положением людей. С 2013 года наша команда занимается проблемами финансового мошенничества. За это время мы достигали успеха, останавливая работу некоторых  мошеннических схем, однако, это капля в море по сравнению с тем теневым рынком, который существует на настоящий момент.

На наш взгляд, системное решение проблемы во взаимодействии правоохранительных и иных государственных органов и общества, а также масштабного информирования населения о способах обмана. Только тогда, когда в обществе на подсознательном уровне будет сформулировано недоверие к тем или иным предложениям мошенников, мы сможем победить глобальную систему афер.

Итак, что же такое мошенничество по своей сути

Исходя из положений Уголовного кодекса Российской Федерации, мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Можно смело сказать, что способов обмана и злоупотребления доверием ровно столько же, сколько может быть различных жизненных ситуаций и собственно людей.

Вместе с тем, существуют наиболее распространенные, типовые способы обмана населения:

Финансовая пирамида - это способ обеспечения дохода участникам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств. Доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов последующих участников. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается и декларируется вымышленный или малозначимый. 
Финансовая пирамида может маскироваться под любыми видами услуг и видов деятельности.

Характеристика внутреннего устройства заключается лишь в том, что собранные средства не направляются на покупку ликвидных активов. Деньги практически используются для выплат предыдущим участникам, рекламы, погашение текущих расходов и теневого дохода организаторов.Принципиальным отличием финансовой пирамиды от реального бизнес-проекта является источник выплаты дохода.

С финансовой точки зрения, если сумма выплат дохода стабильно превышает размер прибавочной стоимости, которую обеспечивает данный бизнес, проект является пирамидой.

Кроме того, есть и иные характерные особенности пирамид:

  • Наличие рекламы, обещающей форму дохода с уровнем заведомо выше среднего по рынку заимствований - на сегодняшний день в России до 14% годовых. Также обещается отсутствие риска при относительно высокой доходности.
  • Сосредоточенность внимания руководителей фонда исключительно на пиаре. Грамотные продавцы, пафосные презентации, сайты, рекламные рассылки — всё рассказывает привлекаемым членам об их везении и несметных заработках в будущем.
  • Отсутствие конкретной информации, которую можно перепроверить. Это обосновывается  частью стратегии по нераспространению стратегически значимой информации, что заведомо является введением в заблуждение
  • Использование специфических терминов. Очень часто наблюдая, как обрабатываются потенциальные жертвы пирамид, мы видим, как менеджеры «сыпят» кучей ничего не значащих терминов и не имеющих отношение к конкретному проекту финансовых обоснований.
  • Анонимность организаторов и координаторов. В своих обещаниях рядовые менеджеры пирамиды говорят о всесильности и значимости людей, которые стоят за организацией. На конкретные вопросы ответов не дается.
  • Небольшая плата для стартового участия. Расчет на то, что пострадавшие в итоге не станут добиваться преследования мошенников ввиду того, что потерянные деньги не так велики.
  • Отсутствие офиса, официальной регистрации, устава, разрешения осуществлять деятельность на территории страны или туманные обоснования почему тех или иных аспектов в их деятельности нет.

Так или иначе, виды пирамид бывают разные и характеристики их деятельности могут полностью не совпадать друг с другом.

Кроме того, как и любой обман, финансовая пирамида подразумевает под собой различные формы и виды.

Главный принцип - обман и мошенничество. Далее мы расскажем о типовых способах мошенничества.

редакция "КП"
Поделиться
Класснуть